2025年代销业务监管改造项目-综合财富销售平台项目
| 项目名称: | 2025年代销业务监管改造项目-综合财富销售平台项目 |
| 项目概况： | 1、统一风评管理； 2、风险评估次数校验； 3、风评问卷年龄校验； 4、历史风评题目和答案查询； 5、产品风险等级比较； 6、协议强制阅读并逐一签字； 7、手机银行、网上银行代销基金、代销理财增加可回溯； 8、客户信息保护； 9、邮箱附件分拣； 10、销售人员证照管理； 11、销售人员身份信息管理； 12、销售人员资质管理。 费用类项目，列支于 2025 年度 信息系统维护费用 |
| 项目单位： | 昆仑银行 |
| 项目类别： | 服务类 |
| 项目分类： | 三类 |
| 供应商资格要求： | 详见采购邀请书 |
| 采购文件的获取： | 直接采购公示时间：2025年9月1日-2025年9月4日 直接采购原因：综合财富销售平台自建设以来，相关优化需求开发工作一直由恒生电子股份有限公司（以下简称：恒生公司）实施，本次2025年代销业务监管改造项目，聚焦于对我行现有综合财富销售平台的功能进行优化升级与新增功能，实现统一风评、风险评估次数、风评问卷年龄校验、历史风评题目和答案查询、产品风险等级比较、协议逐一强制阅读签字、增加可回溯、客户信息保护、邮件附件分拣和销售人员身份信息、证照和资质管理等功能。这项工作的核心挑战在于其与当前系统的产品代码、架构及数据库表结构形成了深度绑定和强耦合关系。这种高度的技术依赖性意味着，若考虑更换系统供应商，将不可避免地面临两大关键风险。首先，在技术上，该优化工作深度依赖两个系统现有代码、架构及数据库表结构，优化工作与系统平台高度绑定，例如，综合财富销售平台包含恒生公司自主知识产权的理财平台6.0。若更换厂商，其他公司不具备优化与维护恒生公司的产品的能力，为保证后续的持续迭代与维护，必须整套替换综合财富销售平台的底层产品框架，并影响上层已建设的定制化功能，会致使综合财富销售平台历史建设内容全部重构。其次，在经济上，本项目需求涉及优化与新增功能42个，而现有综合财富销售平台已建设子模块8个，功能总共超过1000个，更换厂商不仅涉及新旧供应商之间复杂且充满不确定性的交接难题，导致从系统建设以来花费的900余万成为沉没成本，更将因整套系统的推倒重来而引发巨额的新开发费用、产品替换、历史数据迁移成本以及潜在的长时间业务中断风险，明显会扩大实施范围并加大工作量，最终将导致项目总成本呈现显著激增。基于以上方面，为切实保障我行各项业务的连续性与稳定性，继续依托恒生公司的专业服务显得尤为必要。维持与恒生公司的合作，实质是选择以技术延续性保障系统可靠性、以成本可控性保障资源有效性、以运维确定性保障业务连续性，为移动金融服务的稳健扩张提供底层支撑。 |
| *其他： | 无 |
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